COORD. ANALISIS DE FRAUDE

DATOS DEL PUESTO

Supervisa (Total)

PRINCIPALES ROLES Y RESPONSABILIDADES

OBJETIVO

Conducir el análisis e investigación de casos con indicios de fraude en seguros, integrando evidencia documental, legal y operativa, y coordinando la elaboración de expedientes sólidos y trazables. Su propósito es proveer insumos claros y estructurados que respalden la clasificación de hallazgos FAWE, las decisiones de la gerencia y la eventual acción de áreas como Legal, SIU o instancias regulatorias.

Funciones

1.- Analizar casos sospechosos de fraude en seguros, revisando expedientes, facturas, contratos y antecedentes operativos, para identificar patrones irregulares y riesgos potenciales.

2.- Integrar expedientes de investigación, recabando evidencia documental, testimonios y registros internos, para garantizar trazabilidad y soporte legal en la toma de decisiones. 

3.- Coordinar la clasificación de hallazgos FAWE, aplicando criterios técnicos, legales y de negocio, para definir si corresponden a fraude, abuso, desperdicio, error o uso justificado.

4.- Elaborar reportes técnicos y legales, sistematizando hallazgos, conclusiones y recomendaciones, para presentar casos sólidos a la gerencia, comités y áreas especializadas.

5.- Colaborar con áreas internas (Legal, SIU, Operaciones, Compliance), compartiendo información relevante y criterios de investigación, para facilitar acciones conjuntas de prevención o recuperación.

6.- Definir criterios de investigación y priorización de casos, estableciendo parámetros de materialidad, impacto financiero y riesgo reputacional, para optimizar recursos y asegurar efectividad.

7.- Supervisar el cumplimiento de normas y procedimientos en las investigaciones, verificando que se respete la legalidad y confidencialidad, para salvaguardar la integridad institucional.

8.- Proponer mejoras a procesos antifraude, identificando vulnerabilidades y recomendando controles adicionales, para fortalecer la prevención y reducir reincidencia en siniestros y proveedores.

REQUERIMIENTOS

Disponibilidad para viajar

Escolaridad

Área de Formación

Licenciatura en Derecho, Criminología, Criminalística

Conocimientos Especiales y/o Certificaciones

Fraude e investigación, Seguros (procesos de siniestros), documentación y marco legal. 

El Coordinador de Análisis de Fraude debe contar con un pensamiento crítico y analítico sólido, acompañado de atención al detalle para identificar inconsistencias y patrones irregulares. Requiere habilidades de redacción clara y estructurada para la elaboración de reportes y expedientes con trazabilidad legal, así como comunicación asertiva para interactuar con médicos, actuarios, áreas legales y directivos. Es fundamental que tenga criterio ético y legal en la toma de decisiones, capacidad de negociación y manejo de conflictos, además de organización y gestión del tiempo para priorizar casos de alto impacto. Asimismo, debe mostrar adaptabilidad a distintos tipos de fraude y habilidades de liderazgo técnico para guiar a analistas en la integración de evidencia y aplicación de metodologías FAWE.

Nivel de Inglés

Experiencia

Se requiere una experiencia mínima de 3 a 5 años en prevención, detección o investigación de fraude dentro del sector asegurador, financiero o afín. Es deseable haber participado en la integración de expedientes de investigación, coordinación de casos con áreas legales, auditoría o SIU, así como en la aplicación de controles antifraude y análisis de siniestros. Se valora la experiencia en revisión documental y operativa de reclamaciones, manejo de normativa regulatoria y participación en comités o proyectos de control de pérdidas.

Nivel de Experiencia